고객정보 취급방침
다우키움그룹(이하 "다우키움금융복합기업집단")을 아끼고 사랑해주시는 고객 여러분께 감사 드립니다. 다우키움금융복합기업집단은 금융복합기업집단법령에 의해 소속금융회사간에 고객정보의 제공 및 이용이 가능하게 되었습니다. 이에 다음과 같이 안내하여 드리오니 참고하시기 바랍니다.
금융복합기업집단법 제29조(고객정보의 제공ㆍ관리)
(1) 소속금융회사는 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조제1항 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조ㆍ제33조에도 불구하고 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조에 따른 금융거래의 내용에 관한 정보 또는 자료(이하 "금융거래정보"라 한다) 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제2조제2호에 따른 개인신용정보(이하 "개인신용정보"라 한다)를 다음 각 호의 사항에 관하여 금융위원회가 정하는 방법과 절차(이하 "고객정보제공절차"라 한다)에 따라 금융복합기업집단의 내부통제ㆍ위험관리 등 대통령령으로 정하는 사항에 이용하게 할 목적으로 해당 금융복합기업집단에 속한 다른 소속금융회사에 제공할 수 있다.
- 제공할 수 있는 정보의 범위
- 제공 정보의 암호화 등 처리방법
- 제공 정보의 분리 보관
- 제공 정보의 이용기간 및 이용목적
- 이용기간 경과 시 제공 정보의 삭제
- 그 밖에 제공 정보의 엄격한 관리를 위하여 필요한 사항으로서 대통령령으로 정하는 사항
(2) 소속금융회사 중 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자는 해당 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 증권을 매매하거나 매매하려는 위탁자가 예탁한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 정보(이하 "증권총액정보등"이라 한다)를 고객정보제공절차에 따라 금융복합기업집단의 내부통제ㆍ위험관리 등 대통령령으로 정하는 사항에 이용하게 할 목적으로 해당 금융복합기업집단에 속한 다른 소속금융회사에 제공할 수 있다.
- 예탁한 금전의 총액
- 예탁한 증권의 총액
- 예탁한 증권의 종류별 총액
- 그 밖에 제1호부터 제3호까지에 준하는 정보로서 금융위원회가 정하여 고시하는 정보
이에 따라 다우키움금융복합기업집단은 고객정보를 소속금융회사간에 제공 및 이용하기 위하여 「고객정보 취급방침」을 제정ㆍ운영하고 있습니다. 이러한 고객정보의 제공 및 이용은 금융회사간 건전성을 제고하여 금융소비자를 보호하기 위한 것이며 만에 하나 발생할지도 모르는 부작용을 방지하기 위하여 다음과 같이 제공되는 정보의 종류 및 제공처를 한정하고, 정보의 엄격한 관리를 위한 제도를 마련하였습니다.
I. 제공되는 고객정보의 종류
- 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조에 따른 금융거래의 내용에 관한 정보 또는 자료
- 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제2조제2호에 따른 개인신용정보
- 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 매매하고자 하는 위탁자가 예약한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 목에 해당하는 정보
가.예탁한 금전의 총액
나.예탁한 증권의 총액
다.예탁한 증권의 종류별 총액
라.수익증권으로서 동법 제229조 각 호의 구분에 따른 집합투자기구의 종류별 총액
마.예탁한 증권의 총액을 기준으로 한 위탁자의 평균증권보유기간 및 일정기간 동안의 평균 거래횟수
Ⅱ. 고객정보의 제공처 및 업종
다우키움금융복합기업집단 중 금융복합기업집단법령에 의한 고객정보의 제공 및 이용이 가능한 회사는 키움증권㈜, ㈜키움예스저축은행, ㈜키움저축은행, 키움캐피탈㈜, 키움투자자산운용㈜, 키움프라이빗에쿼티㈜, 키움에셋플래너㈜, 키움에프앤아이㈜, 키움인베스트먼트㈜ 입니다.
| 회사명 |
업종(한국표준산업분류코드) |
| 키움증권㈜ |
증권 중개업(K66121) |
| 키움투자자산운용㈜ |
신탁업 및 집합투자업(K64201) |
| ㈜키움예스저축은행 |
상호 저축은행 및 기타 저축기관(K64132) |
| ㈜키움저축은행 |
상호 저축은행 및 기타 저축기관(K64132) |
| 키움캐피탈㈜ |
그 외 기타 여신 금융업(K64919) |
| 키움에셋플래너㈜ |
보험 대리 및 중개업(K66202) |
| 키움인베스트먼트㈜ |
기타 금융 투자업(K64209) |
| 키움프라이빗에쿼티㈜ |
그 외 기타 분류 안된 금융업(K64999) |
| 키움에프앤아이㈜ |
그 외 기타 분류 안된 금융업(K64999) |
Ⅲ. 고객정보의 보호에 관한 내부방침
회사는 정보주체의 개인정보를 취급함에 있어 개인정보가 분실, 도난, 유출, 변조 또는 훼손되지 않도록 다음과 같은 조치 등 관계법규에서 요구하는 안전성 확보 조치를 강구하고 있습니다.
가.개인정보 처리 직원의 최소화 및 교육
회사의 개인정보관련 처리 직원은 담당자에 한정시키고 있고, 담당자에 대하여 관련 교육을 실시하여 개인정보처리방침의 준수를 항상 강조하고 있습니다.
나.개인정보의 안전한 보관을 위한 물리적 조치
회사는 개인정보가 포함된 서류, 보조저장매체 등을 잠금장치가 있는 별도 독립 공간에 보관하고 있습니다.
8. 정보주체의 권리, 의무 및 그 행사방법에 관한 사항
- 고객정보의 제공 및 이용은 내부통제ㆍ위험관리ㆍ자본적정성관리의 목적으로만 이용되도록 하였습니다.
- 소속금융회사별로 임원 1인 이상을 고객정보관리인으로 선임하여 고객정보의 제공 및 이용을 책임지고 관리하도록 하였습니다.
- 소속금융회사별로 소관부서 및 담당자를 지정하여 체계적이고 집중적인 관리를 도모하였습니다.
- 고객정보의 요청 및 제공시 서면 또는 전자결재시스템을 통하여 고객정보관리인의 승인을 받은 후 요청 및 제공하도록 하는 등 업무프로세스를 정형화하여 고객정보 관리에 만전을 기하도록 하였습니다.
- 고객정보의 제공 및 이용 관련 취급방침의 제ㆍ개정시 각 소속금융회사 및 영업점에 게시하는 등 고객 공지 의무에 최선을 다하겠습니다.
- 고객정보를 제공하는 경우 제공내역을 고객에게 연1회 이상 통지하는 등 고객통지 의무에 최선을 다하겠습니다.
- 위법ㆍ부당한 방법으로 피해를 입게 된 고객 분을 위해 적정한 보상 및 처리가 이루어지도록 민원사항에 대한 안내 및 상담, 처리, 그리고 결과 및 통지 등 민원처리 관련 일체의 업무를 수행할 소관부서를 소속금융회사마다 두었습니다.
그리고 소관부서외 금융감독원 분쟁조정제도를 통하여 구제 받으실 수 있도록 하였습니다.
- 고객정보 제공 및 관리에 대한 권한이 부여된 자만 고객정보에 접근하고, 고객정보의 송ㆍ수신, 보관 등에 있어 암호화하여 관리하며, 해킹 등 외부로부터의 공격ㆍ침입에 대비한 보안시스템을 구축하였고, 고객정보와 관련된 임직원에 대하여는 정기적으로 보안 교육을 실시하는 등 철저한 보안 대책을 마련하고 있습니다.
다우키움금융복합기업집단은 소속금융회사간 고객정보의 이용 및 제공으로 인해 고객 여러분들께 보다 편리한 서비스를 제공할 것을 약속드리며, 고객정보의 보호 및 엄격한 관리를 위해 최선을 다할 것 입니다.